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Investir en bourse avec les Dividendes – stratégie gagnante ? Le retour

Mon premier article, court, sur les dividendes avait fait un Tabac. Vraiment. J’en étais moi même agréablement surpris.

Ça fait du bien de voir qu’un article plait, qu’il est lu par des centaines de personnes.
Les dividendes, c’est un sujet de bourse qui nous passionne, qui possède plusieurs points de vues. Intéressant d’en faire le tour donc.

Alors j’ai décidé, au travers de tradingactions.com de mettre le paquet et de vous concocter un article plus complet sur le sujet. Regardez …..

Dividende, domaine spécifique

Bien sûr, ce domaine est très spécifique.

Nous ne sommes pas dans le swing trading que je pratique et préconise.

Mais vraiment, cela fait réfléchir de se pencher sur le sujet. Ne pas opposer swing trading et stratégie dividendes doit nous permettre de mieux appréhender ces 2 voies possibles.

Les références

Je fais donc références dans cet article à plusieurs sites. Je, tenais à les remercier vivement pour la qualité des informations contenus dans leurs articles.

Ces sites, sont pour une grande majorité, spécialisés dans l’investissement avec une stratégie de dividendes. D’autres pas, mais ont écrit des articles de qualité sur le sujet, alors il serait dommage de ne pas les partager avec vous.

Je vous conseille donc vivement d’aller les consulter pour avoir plus d’informations sur les dividendes (s’il en manquait dans cette article) et d’en profiter pour jeter un coup d’oeil à leurs méthodes. Vous les trouverez au travers des liens dans cet article et en bas de page dans la bibliographie.

J’espère que cela vous permettra d’enrichir vos connaissances sur le sujet. Bonne lecture !

Dividende j’ai plein de questions

Quelle stratégie appliquer ? Long terme, moyen court très court terme ? Quelle technique utiliser ?

Avons nous des données sur ce sujet ? Est-ce que c’est vraiment bien comme méthode ? Sur quels actifs intervenir avec les dividendes ? Ça rapporte combien ? Quel capital de départ ?

Nous allons voir tout cela, et plus, ensemble !

Dividendes et gestion « à la Papa »

Quand vous et moi parlons de dividende nous pensons (et sommes sur du) long terme. On parle des fois de Gestion de portefeuille “à là papa”. Et il n’y a pas de honte ou de mauvaise tournure dans cette expression, ni même dans cette méthode.

Dividendes ça rassure

En cette période, si incertaine et avec tant de volatilité, d’évènement géopolitiques, se pencher sur les dividendes c’est rassurant.

On sait qu’un dividende régulier (ou presque) va tomber.

On sait à quelle date et combien on va toucher et en combien de fois.

Finalement c’est assez simple.

Dividendes et stratégie

Un internaute m’avait apostrophé sur le fait que je n’étais pas en phase avec les stratégies sur les dividendes. Et je l’en remercie. Son point de vue m’intéressait.

En effet, tout est une question de stratégie et de positionnement.

Car avec les dividendes, pas ou peu de gestion dynamique. Mais alors c’est pas mal ça me direz vous ? Y a quasi rien à faire ! À priori vue comme cela oui ça sent bon …. voyons la suite car il y a plusieurs actes à cette pièce ….

Dividendes et actions concernées

Vous pouvez diversifier votre portefeuille avec plusieurs types d’actions à dividendes et sur plusieurs pays. Pas mal ça aussi vous trouvez pas ?
Voyez ci-joint et ci-dessous comme la liste est longue à titre d’exemple ! : Extrait tiré du site (merci) : https://www.en-bourse.fr/dividend-aristocrats/

Dividendes et aristocrates ?

Vous entendrez aussi parler des dividendes aristocrates. En fait, ce sont des entreprises qui ont augmenté leurs dividendes chaque année durant les 15 dernières années en Europe (contrairement aux Etats-Unis où ce critère porte sur 25 années).

Le critère est plus faible pour l’Europe afin de disposer d’un nombre d’entreprise suffisant, plus limité de par le fait qu’aux Etats-Unis.

Liste des dividendes aristocrates France :

Bouygues EN, CNP Assurances CNP, TOTAL SA FP, Lagardère MMB, Vinci DG, Casino Guichard-Perrachon CO, Sanofi-Aventis SAN, Eiffage FGR, Danone BN, Christian DiorBIC BB, Sodexo SW, LVMH MC, Air Liquide AI, SEB SK, L’Oréal OR, Technip TEC

Liste des dividendes aristocrates USA :

AFLAC Inc AFLA, T&T Inc TAbb, Vie Inc. ABBV, Abbott Laboratories ABT, Air Products & Chemicals Inc APD, Archer-Daniels-Midland Co ADM, Automatic Data Processing ADP, Bard C.R. Inc BCR, Becton Dickinson & Co BDX, Bemis Co Inc BMS, Brown-Forman Corp B BFB, Chubb Corp CBCincinnati Financial Corp CINF, Cintas Corp CTAS, Clorox Co CLX, Coca-Cola Co KO, Colgate-Palmolive CoCL, Consolidated Edison Inc ED, Dover Corp DOV, Ecolab Inc ECL, Emerson Electric Co EMR, Exxon Mobil Corp XOM, Family Dollar Stores Inc FDO, Franklin Resources Inc BEN, Genuine Parts Co GPC, Grainger W.W. Inc, GWWHCP Inc HCP, Hormel Foods Corp HRL, Illinois Tool Works Inc ITW, Johnson & Johnson JNJ, Kimberly-Clark KMB, Leggett & Platt LEG, Lowe’s Cos Inc LOW, McCormick & Co MKC, McDonald’s Corp MCD, McGraw-Hill Cos Inc MHP, Medtronic Inc MDT, Nucor Corp NUEP, PG Industries Inc PPG, PepsiCo Inc PEP, Pitney Bowes Inc PBI, Procter & Gamble PG, Sherwin-Williams Co SHW, Sigma-Aldrich Corp SIAL, Stanley Black & Decker SWK, Sysco Corp SYYT, Rowe Price Group Inc TROW, Target Corp TGTVF, Wal-Mart Stores WMT, Walgreen Co WAG, 3M Co MMM

Liste des dividendes aristocrates Europe :

Aggreko AGKAMEC AMEC, Associated British Foods ABF, Babcock Intl Group BAB, BG GROUP PLC BGBHP, Billiton Plc BLT, British American Tobacco Plc BATS, Bunzl BNZLCapita Group CPI, Centrica CNA, Cobham COB, Colruyt SA COLR, Compass Group CPG, Danone BNDiageo Plc DGE, Fresenius Medical FME, Fresenius SE & Co KGaA FRE, GlaxoSmithKline GSK, Groupe Bruxelles Lambert (New) GBLB, Hermes Intl RMS, Imperial Tobacco IMT, Intertek Group PLC ITRK, Johnson, Matthey JMAT, Kerry Group A KRZ, L’Oreal OR, Nestle SA, Reg NESN, Novartis AG Reg NOVN, Novo Nordisk AS B NOVO BNovozymes AS B NZYM B, Pearson PSON, Red Electrica Corporacion SA REE, Roche Hldgs AG Ptg Genus ROG, Royal Dutch Shell PLC RDSA, Sage Group SGE, Sanofi-Aventis SAN, Scottish & Southern Energy SSE, Serco Group SRP, Swedish Match AB SWMA, Tesco TSCO, Vodafone Group VOD, Weir Group WEIRWhitbread WTB

Dividendes et performances de l’action – données

Pour vous résumer les différentes sources sur le sujet, jusqu’en 2015 en France sur 20 ans : les dividendes ont représenté en ordre de grandeur près de 40% de la performance des actions du CAC 40.Autre donnée (étude d’Allianz Global Investors de Mars 2015) La performance totale annualisée des investissements en actions au sein de l’indice MSCI Europe donne aussi un ordre de 40% (sur une période glissante de 5 ans de 1970 à 2015). Vous trouverez dans la page de revenusetdividendes.com une mine d’informations chiffrées sur le sujet, très bien abordé.

Dividende : les réinvestir

Le réinvestissement des dividendes est primordial dans la stratégie dividende.
D’après l’AMF (Autorité des Marchés Financiers), « le réinvestissement des dividendes source de plus de la moitié du rendement des actions. De 1988 à 2013, les montants investis en actions françaises ont été multipliés par plus de 5. Cette progression correspond à un rendement annuel réel moyen de 6,6% (Là encore vous pouvez allez voir dans la page de revenusetdividendes.com le détails sur ces chiffres).

Les meilleures actions à dividendes réguliers

Les dividendes constituent une part importante de la performance des actions, il est donc intéressant de choisir des actions qui versent des dividendes de manière régulière. Il faut cependant bien rappeler que nous sommes sur du long terme. Les chiffres avancés sont toujours relatifs à des périodes assez importantes, ce qui est rassurant, mais l’optique est bien d’investir sur le long terme.

Dividendes et PEA

De plus, pour certain actifs, cela est réalisable dans le cadre d’un PEA. Valable pour une partie des actions à dividendes mais pas que ( voir plus bas les Trackers aussi). 
L’AMF précise les conditions d’éligibilité pour ces actions.

Voyez déjà la Liste de toutes les actions éligibles au PEA avec dividendes (en date de 2020). Voir données listées par le site botraiders.com . Je découvre ce site qui est spécialisé dans la prévision des évolutions des cours d’actif et nous offre cette information très lisible. Allez jetez un coup d’oeil, c’est intéressant.

Dividende et rendement

Astuce, car nous avons tous ce réflexe : Aller voir le site www.brigatedufric.com qui nous explique (ici j’ai pris un point que je souhaitais retenir ici) le taux de rendement des dividendes !.

Calculer le taux de rendement du dividende n’est pas l’unique et le meilleur indicateur pour un investisseur.

Mieux vaut regarder la régularité, la progression de ce dividende et donc son historique sur plusieurs années. 

Voir l’article plus complet sur le sujet de www.brigatedufric.com qui est trés bien expliqué.

investir dans des actions à dividendes ?

Une bonne raison, (voir l’unique raison) de le faire, est de détenir des actions à dividende si celles-ci on pour but de constituer un bon complément de revenus. Dans les autres cas … cela n’est pas d’une évidence cruciale. Là, la notion de capital me semble d’ailleurs importante. Car le capital nécessaire soit être conséquent pour arriver à fournir un revenu en dividendes signé de ce nom ! 

Un bel article, traite de l’investissement en actions pour les dividendes. Aller voir le site etre-riche-et-independant.com qui aborde le sujet en détails sans langue de bois, c’est très bien expliqué.

Trackers pour profiter des dividendes

Là je vous conseille d’aller voir le site de Michael Ferrari qui est spécialisé dans ce domaine.

Attention à la clarté des tracker pour les dividendes qui n’est pas toujours limpide ou évidente, cf article sur le sujet. (On notera que Lyxor s’en sort bien, à priori, vis vis de ces homologues sur ce point précis).

Bon Portefeuille d’actions à dividendes

Il est conseillé et nécessaire de constituer son portefeuille d’actions à dividendes en diversifiant suivant plusieurs catégories. Cela permettra de limiter les risques de chaque catégorie et de profiter de leurs avantages respectifs.

Les catégories peuvent être constituées par exemple avec des actions qui possèdent un taux de rendement faibles, mais constant et sures, avec des actions qui offrent un rendement plus élevé, plus volatile et enfin avec des actions qui offrent un rendement des plus élevés pour profiter des opportunités.

Aller voir le site etre-riche-et-independant.com c’est là encore très bien expliqué, avec une référence à Peter Lynch sur ces catégories.

Certains spécialisés dans les portefeuilles en dividendes présentent (et vendent) un rendement annuel de l’ordre de 6%. Rien de honteux c’est déjà une premier marche pour investir et c’est assez cohérent des chiffres trouvés dans la bibliographie ci-dessus évoqués par les différents sites spécialisés dans ce domaine.

Coupe des dividendes

Pour le moment, l’ampleur des coupes de dividendes des grandes sociétés françaises est de l’ordre de 54 % (30 milliards d’€ de dividendes estimés en 2020 contre 65 milliards d’€ de dividendes versés durant une année « normale »). Cette situation du dividende pour 2020 risque encore d’évoluer, suivant les annonces et positionnement des sociétés du CAC40. Vous pouvez consulter l’article de cafedelabourse.com qui donne ces valeurs et dont l’article de qualité est très bien construit.

Pour votre information, vous trouverez ci-après, le calendrier des dividendes annuels sur le site de Investing.com

Dividendes et trading : différents pas opposés

Pas d’opposition à avoir mais des différences.

Les principales différences entre une stratégie dividendes et les autres stratégies de trading portent principalement sur :

  • L’horizon de temps
  • Le capital nécessaire
  • La préservation du capital
  • Le risque encouru
  • La rentabilité attendue
  • Et surtout Vous

La psychologie et Vous

On en revient à Vous.

Vous êtes le point central et l’élément le plus important dans ce sujet. Pourquoi vous tradez, investissez, boursicotez ? Que cherchez-vous ? (voir l’article sur la courbe psychologique

Quelle est le temporel avec lequel vous seriez le plus à l’aise ?

Car avec une stratégie dividende, il faut avoir de la patience et c’est là que votre mental / l’aspect psychologique intervient. Et c’est là que nous ne sommes pas tous égaux.

Moi je sais que je n’ai pas la patience, que je ne suis pas typé pour cela. Attendre, attendre. Ben ce n’est pas mon truc à moi !
Mon truc c’est un peu une musique.
C’est swinguer.

Le Swing Trading.

Acheter au bon moment et revendre au bon moment dans un laps de temps de quelques jours à quelques semaines. 

Prendre vite mes gains et aussi laisser vite mes pertes.

Mais je ne suis pas jusqu’à aller au day Trading ou pire (mieux certains diront) le scalping. Là, pour moi, on rentre dans un autre monde que je laisse volontiers à ceux qui pratiquent.

Alors Swing ou valse lente ?

Si vous voulez en savoir plus sur l’Approche c’est ici

N’hésitez pas à partager cet article sur facebook !

Merci à vous et belle journée !

Gaël de Trading Actions.

tradingactions.com

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Cet article est édité à titre d’information et ne serait engager la responsabilité de l’auteur.

Sites de référence, bibliographie

en-bourse.fr
etre-riche-et-independant.com

cafedelabourse.com

Michael Ferrari

Investing.com

brigatedufric.com

botraiders.com

AMF

revenusetdividendes.com

Tradingactions.com


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Par #Trading Actions#

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